On nous avait prévenus que d’autres banques seraient bientôt en grande difficulté. En fait, hier encore, j’ai demandé à mes lecteurs d’entourer la date du 11 mars , car c’est à cette date qu’un programme très important de la Réserve fédérale, qui a soutenu nos banques, va expirer. Malheureusement, il n’a même pas fallu attendre le 11 mars pour que les problèmes n’éclatent. Mercredi matin, les actions de la New York Community Bank s’effondraient complètement. Zero Hedge avait rendu compte du drame tel qu’il se déroulait …
Autrefois chouchou du retour de la crise des petites banques, la New York Community Bancorp s’est effondrée de 45 % pour atteindre son plus bas niveau en 30 ans après que le Wall Street Journal ait rapporté que la banque cherchait à lever des capitaux propres dans le but de renforcer la confiance dans le prêteur régional en difficulté.
Selon des sources proches du dossier, la NYCB a dépêché des banquiers pour évaluer l’intérêt des investisseurs à acheter des actions de la société.
Rien ne garantit qu’un accord sera conclu ni que l’on parviendra à relever les défis de la banque, qui ont conduit mercredi matin à une baisse d’environ 80 % du cours de ses actions depuis janvier.
Au début du mois de janvier, les actions de la New York Community Bank se vendaient à plus de 10 dollars.
À un moment donné mercredi, elles se négociaient à moins de 2 dollars.
Alors pourquoi la New York Community Bank est-elle en si mauvaise posture ?
Eh bien, on nous dit que c’est parce que « la qualité de ses prêts immobiliers commerciaux s’est détériorée » …
La banque a été confrontée à une crise ces derniers mois après que la qualité de ses prêts immobiliers commerciaux s’est détériorée et que les agences de notation aient abaissé sa note de crédit à « spéculation indésirable ».
Les entreprises abandonnent les bureaux et les espaces commerciaux du centre-ville – depuis que le Covid ait normalisé le travail à domicile et catalysé le déclin des achats en centre-ville.
Cela a laissé les propriétaires d’immeubles commerciaux incapables de payer des prêteurs comme NYCB. Environ 16% de ses prêts sont destinés à l’acquisition, au développement et à la construction de biens immobiliers commerciaux.
En d’autres termes, la New York Community Bank est assise sur une montagne de prêts immobiliers commerciaux douteux.
Depuis longtemps, je dis à mes lecteurs que nous allons connaître la plus grande crise de l’immobilier commercial de l’histoire des États-Unis.
Aujourd’hui, nous avons atteint un stade où personne ne peut nier ce qui se passe. En fait, l’investisseur immobilier milliardaire Barry Sternlicht affirme qu’il y aura des pertes de 1000 milliards de dollars sur les immeubles de bureaux aux États-Unis…
De plus en plus de signes indiquent que l’immobilier commercial est en grave difficulté.
Barry Sternlicht, investisseur immobilier milliardaire et PDG de Starwood Capital, a récemment anticipé 1 000 milliards de dollars de pertes sur les seuls immeubles de bureaux.
Plus de 900 milliards de dollars, soit plus de 20 % de la dette totale due sur l’immobilier commercial et multifamilial américain, arriveront à échéance cette année, a rapporté Bloomberg cette semaine. Les emprunteurs n’auront peut-être d’autre choix que de refinancer à des taux d’intérêt beaucoup plus élevés ou de vendre leurs propriétés à un prix très réduit.
Nous n’avons jamais rien vu de pareil auparavant.
Et cela aura d’énormes implications pour les marchés financiers.
Selon Bloomberg, ces dernières semaines, les investisseurs obligataires « ont sévèrement puni les banques exposées à l’immobilier commercial »…
Les investisseurs obligataires ont sÉVÈREMENT puni les banques exposées à l’immobilier commercial, ce qui pourrait ajouter encore davantage de pression sur les bénéfices des prêteurs alors que Wall Street se démène pour évaluer dans quelle mesure les graves conséquences de la dette immobilière se propagera à travers le système financier.
Malheureusement, ce dont nous avons été témoins jusqu’à présent n’est qu’un début.
Des centaines de banques dans tout le pays croulent sous les prêts immobiliers commerciaux douteux, et le carnage va être immense.
Mais pour le moment, il y a une bonne nouvelle.
D’une manière ou d’une autre, la New York Community Bank a réussi à localiser des escrocs prêts à injecter un milliard de dollars dans cette institution financière en difficulté…
Les actions de la New York Community Bank ont grimpé cet après-midi après que le prêteur en difficulté ait annoncé une augmentation de capital d’un milliard de dollars et une nouvelle direction.
La NYCB a conclu un accord avec plusieurs sociétés d’investissement en échange de participations dans la banque régionale, a-t-elle annoncé mercredi après-midi.
Ces sociétés comprennent Hudson Bay Capital, Reverence Capital Partners et Liberty Strategic Capital, dirigées par l’ancien secrétaire au Trésor américain Steven Mnuchin.
Cela suffira-t-il à sauver la New York Community Bank ?
Dans une perspective à court terme, je pense que cela aidera.
Mais à long terme, je ne pense pas que la New York Community Bank survivra.
Bien entendu, la même chose pourrait être dite à propos de centaines d’autres banques américaines.
En fait, comme je l’ai évoqué hier , Kevin O’Leary, du célèbre « Shark Tank », est convaincu que des milliers de banques américaines feront faillite au cours des années à venir.
Pendant ce temps, des signes de troubles continuent d’apparaître pour l’économie dans son ensemble.
Selon une enquête récemment menée par ResumeBuilder, 38 % des chefs d’entreprise américains s’attendent à ce que leur entreprise procède à des licenciements en 2024 …
L’année 2024 s’annonce déjà sombre. Et nous ne sommes qu’en février.
38% des chefs d’entreprise interrogés par ResumeBuilder pensent que des licenciements sont probables dans leur entreprise cette année, et environ la moitié déclarent que leur entreprise mettra en œuvre un gel des embauches. ResumeBuilder s’est entretenu avec environ 900 dirigeants d’organisations de plus de 10 employés. La moitié des personnes interrogées ont invoqué comme raison les craintes d’une récession.
Autre facteur majeur : l’intelligence artificielle. Environ quatre personnes interrogées sur dix ont déclaré qu’elles procéderaient à des licenciements pour remplacer les travailleurs par l’IA. Dropbox, Google et IBM ont déjà annoncé des suppressions d’emplois pour cette raison précise.
En injectant des milliards et des milliards de dollars dans le système, ceux qui dirigeaient l’économie ont pu maintenir l’économie sur pied pendant un certain temps.
Mais ce faisant, ils ont créé une énorme inflation , et maintenant l’inévitable implosion se prépare de toute façon.
L’économie américaine est dans une situation bien plus difficile que la plupart des gens ne le pensent.
Nous allons entrer dans une période de grande tourmente économique au moment même où la saison électorale la plus chaotique de l’histoire des États-Unis ébranle les fondements mêmes de notre société.
J’espère donc que vous avez apprécié « l’accalmie » que nous avons connue au début de cette année, car les choses vont certainement devenir très « intéressantes » dans les mois à venir.
Source: theeconomiccollapseblog
L’Or en 2024: Pourquoi Devriez-vous Investir ?
Est-ce que votre portefeuille est prêt pour 2024 ? L’or, cet atout séculaire, continue d’éblouir et de sécuriser les patrimoines des investisseurs avisés. Avec une réputation solidifiée par des millénaires, l’or se distingue comme une véritable ancre dans les tumultes économiques. En cette année décisive, examinons pourquoi l’or mérite une place de choix dans vos investissements.
L’Or et l’Inflation : Un Duo Inséparable
Avec l’inflation grimpant à des sommets inédits, l’or brille par sa capacité à préserver la valeur. Contrairement aux idées reçues, l’or ne se contente pas de suivre l’inflation ; il la devance, offrant un havre de paix lorsque les devises vacillent. Des études récentes révèlent que, sur les 50 dernières années, l’or a surpassé l’inflation 3 fois sur 4, soulignant son rôle crucial dans la protection du pouvoir d’achat.
Au Cœur des Crises : L’Or comme Refuge
Les tensions géopolitiques actuelles mettent en évidence la volatilité des marchés. Les investisseurs, témoins des récents bouleversements, se tournent vers l’or, attestant de sa fiabilité en périodes d’incertitude.
« En 2023, face à la crise, mon investissement dans l’or a été mon bouclier, » partage Julien, un investisseur chevronné, illustrant l’impact tangible de l’or sur la préservation des actifs.
Le Service Premium de L’ONCE D’OR : Votre Allié
Pourquoi se contenter d’investir dans l’or quand vous pouvez optimiser cet investissement ? Le Service Premium de L’ONCE D’OR transforme l’accès à l’or et à l’argent, offrant des conditions exceptionnelles. Grâce au code « 360 », bénéficiez de tarifs préférentiels et d’avantages exclusifs qui maximisent votre investissement, rendant l’or non seulement accessible mais aussi extrêmement rentable.
Pourquoi l’Or en 2024 ?
Avec la montée de l’inflation et une instabilité croissante, l’or se révèle être plus qu’une simple assurance : c’est une stratégie d’investissement judicieuse. Sa résilience historique, combinée à la facilité d’accès via le Service Premium de L’ONCE D’OR, en fait un choix incontournable pour ceux qui cherchent à sécuriser et à fructifier leur patrimoine dans un climat économique incertain.
Êtes-vous prêt à prendre une longueur d’avance ? Investir dans l’or aujourd’hui, c’est sécuriser votre demain. Découvrez comment le Service Premium de L’ONCE D’OR peut transformer votre approche de l’investissement en métaux précieux.
Contactez-nous dès aujourd’hui par telephone ou par mail :
02 97 54 15 62
Ne laissez pas passer cette opportunité d’or !
Tout se qui enverra ce dernier empire dans la poubelle de l’histoire sera bon pour la planète et la paix dans le monde