Obtenir des rendements constants peut souvent ressembler à une quête constante. Mais et s’il existait un moyen de constituer un portefeuille qui génère des résultats sur lesquels vous pouvez compter sans prendre de risques excessifs ? C’est là qu’intervient le concept de portefeuille commercial durable.
Un portefeuille de trading durable donne la priorité à des rendements constants et positifs plutôt qu’à la recherche de gains explosifs ou de gains exceptionnels à court terme. Il repose sur un risque gérable, garantissant la protection de votre capital tout en offrant un potentiel de croissance.
L’attrait des stratégies de trading à haut risque et à haute récompense est indéniable. Cependant, la réalité est que ces approches entraînent souvent des pertes importantes et une détresse émotionnelle.
Un portefeuille de trading durable constitue une base fiable pour votre parcours financier. Savoir que vous êtes positionné pour réussir à long terme vous permet de participer en toute confiance au marché.
Les 5 stratégies pour un portefeuille de trading durable
En suivant ces stratégies de base, vous pouvez créer un portefeuille de trading durable conçu pour générer des rendements constants et atteindre vos objectifs financiers.
1. Définissez votre tolérance au risque et vos objectifs d’investissement
La tolérance au risque fait référence à votre niveau de confort face aux pertes potentielles sur le marché. Êtes-vous quelqu’un qui peut supporter des fluctuations importantes ou préférez-vous une approche plus conservatrice ? Comprendre votre tolérance au risque est crucial pour la construction d’un portefeuille.
Les investisseurs agressifs peuvent investir davantage dans des actifs à haut risque et à haut rendement comme les actions, tandis que les investisseurs conservateurs pourraient privilégier les obligations et autres titres à revenu fixe.
Où vous voyez-vous financièrement ? Épargnez-vous pour la retraite (à long terme), générez-vous un revenu (à moyen terme) ou visez-vous une croissance à court terme (par exemple, une mise de fonds pour une maison) ?
Fixer des objectifs réalistes avec des horizons temporels définis aide à déterminer votre stratégie d’investissement. Les objectifs à long terme peuvent permettre une tolérance au risque plus élevée, tandis que les objectifs à court terme peuvent nécessiter plus de stabilité.
La clé est d’équilibrer votre tolérance au risque avec vos objectifs d’investissement. Si vous avez une aversion au risque, ne recherchez pas de stratégies de croissance agressives et ne vous contentez pas de faibles rendements si vous avez un horizon à long terme. Il existe une combinaison risque-récompense optimale pour chacun.
2. Diversification entre les classes d’actifs
La diversification est la pierre angulaire d’un portefeuille durable. Répartir vos investissements sur différentes classes d’actifs permet d’atténuer les risques. Lorsqu’une classe d’actifs affiche de mauvais résultats, d’autres peuvent prendre le relais, minimisant ainsi les pertes globales du portefeuille. Voici quelques classes d’actifs clés à considérer :
- Les actions représentent la propriété d’entreprises et offrent un potentiel de croissance élevé, mais comportent également un risque plus élevé.
- Les obligations représentent des prêts aux gouvernements ou aux entreprises et procurent un revenu stable avec un risque moindre.
- Les matières premières ou matières premières comme le pétrole ou l’or peuvent offrir une couverture contre l’inflation mais peuvent être volatiles.
- Investir dans des biens immobiliers ou dans des fiducies de placement immobilier (REIT) génère des revenus et un potentiel d’appréciation, mais avec une liquidité moindre.
- Votre allocation d’actifs idéale dépend de votre tolérance au risque et de vos objectifs. Un jeune investisseur ayant un horizon à long terme pourrait investir davantage dans les actions pour la croissance, tandis qu’une personne proche de la retraite pourrait donner la priorité aux obligations pour la stabilité. Différents modèles de répartition d’actifs sont disponibles en ligne, mais consulter un conseiller financier peut vous aider à en adapter un à vos besoins spécifiques.
3. Concentrez-vous sur les investissements de valeur ou les entreprises de qualité
L’investissement de valeur consiste à acheter des actions qui semblent se négocier en dessous de leur valeur intrinsèque. En analysant les ratios financiers tels que le ratio cours/bénéfice (P/E), vous pouvez identifier les actions potentiellement sous-évaluées, prêtes pour une croissance future.
L’investissement axé sur la valeur requiert de la patience et une perspective à long terme, mais il peut offrir des rendements importants lorsque le marché reconnaît la véritable valeur d’une entreprise.
Une autre approche consiste à se concentrer sur les sociétés ayant fait leurs preuves en matière de solides performances financières, de dividendes constants et d’une position dominante sur le marché.
Ces sociétés de premier ordre offrent une stabilité et des rendements fiables, ce qui les rend idéales pour un portefeuille durable. La recherche des données financières, de l’équipe de direction et des tendances du secteur d’une entreprise peut aider à identifier des entreprises de qualité ayant un potentiel à long terme.
Les ratios financiers tels que le P/E, le cours/valeur comptable (P/B) et le ratio dette/capitaux propres peuvent aider à identifier les actions sous-évaluées. Les recherches et l’actualité du secteur peuvent révéler des entreprises dotées d’un leadership fort, de produits innovants et d’un avantage concurrentiel durable.
4. Mettre en œuvre la moyenne des coûts en dollars (DCA)
La moyenne des coûts en dollars (DCA) est une stratégie d’investissement qui consiste à investir une somme d’argent fixe à intervalles réguliers, quel que soit le prix de l’actif. Cette approche vise à réduire l’impact de la volatilité des marchés sur les coûts globaux d’investissement. Vous pouvez utiliser des outils d’analyse de marché tels que immediate byte pour suivre les fluctuations du marché.
Selon vous, qu’est-ce qui distingue DCA des autres stratégies ? Eh bien, cela réduit le timing du risque. Cela vous aide à « chronométrer le marché » en achetant au plus bas absolu, ce qui est notoirement difficile.
DCA élimine les incertitudes en garantissant que vous achetez tout au long des cycles du marché. Au fil du temps, vous achèterez probablement certaines actions à des prix élevés et d’autres à des prix bas, en faisant la moyenne du coût de vos actions.
Le DCA élimine la tentation émotionnelle d’investir de grosses sommes en fonction des fluctuations du marché (acheter haut par euphorie et vendre bas par panique). Il impose une approche disciplinée, vous permettant de rester investi de manière cohérente.
Le DCA vous permet d’investir dans des montants plus petits, ce qui le rend adapté aux personnes disposant d’un capital limité. Vous pouvez commencer petit et augmenter progressivement votre investissement selon votre budget.
Comment mettre en œuvre la DCA ?
- Décidez dans quel actif (action, ETF, etc.) vous souhaitez investir via DCA.
- Déterminez une fréquence d’investissement cohérente (hebdomadaire, mensuelle, trimestrielle) qui correspond à votre budget.
- De nombreuses plateformes d’investissement permettent des achats automatiques de DCA, éliminant ainsi le besoin de transactions manuelles à chaque intervalle.
- Respectez votre plan DCA, quelles que soient les conditions du marché. La cohérence est essentielle pour récolter les bénéfices de cette stratégie.
Disons que vous investissez 100 $ par mois dans une action spécifique via DCA. Sur une année, même avec les fluctuations du marché, vous obtiendrez un coût moyen par action qui reflète l’évolution globale du marché sur cette période. Cette approche réduit le risque d’investir une somme importante en cas de pic et de perdre de l’argent si le prix baisse peu de temps après.
5. Rééquilibrez régulièrement votre portefeuille
Le rééquilibrage de portefeuille est le processus d’ajustement de votre allocation d’actifs pour maintenir vos pourcentages cibles. À mesure que les conditions du marché évoluent, les pondérations relatives de vos actifs peuvent s’éloigner de votre plan initial. Le rééquilibrage ramène votre portefeuille à votre profil de risque souhaité.
Au fil du temps, certaines classes d’actifs peuvent surperformer d’autres, rendant votre portefeuille déséquilibré et potentiellement plus risqué que prévu. Le rééquilibrage garantit que vous n’êtes pas trop exposé à une seule classe d’actifs.
Le rééquilibrage vous oblige à évaluer la santé globale de votre portefeuille. Cela vous évite de le mettre « en pilote automatique » et de négliger sa gestion courante.
Si une classe d’actifs particulière a enregistré des performances exceptionnelles, le rééquilibrage peut impliquer de vendre certains de ces titres pour acheter des titres sous-performants.
Cette « prise de bénéfices » sécurise une partie de vos gains et les réaffecte vers des zones potentiellement à plus forte croissance.
Dernières pensées
Pour réussir sur le marché, il faut de la discipline, de la patience et un engagement à apprendre continuellement. Bien que le trading comporte des risques inhérents, consulter un conseiller financier peut vous aider à adapter ces stratégies à vos besoins spécifiques et à votre profil de risque.
