Je suis tellement alarmé par les chiffres économiques qui ont été publiés récemment. J’ai écrit un certain nombre d’articles sur ce sujet hier, et je vais en écrire d’autres aujourd’hui. Depuis la fin de la Grande Récession, les Américains ont accumulé des dettes à un rythme effarant, et maintenant cette bulle de la dette commence à imploser. Il n’y a pas vraiment de précédent à cela, et nous ne pouvons donc pas revenir sur les événements passés pour prévoir ce qui se passera ensuite. Mais il devrait être évident pour nous tous que les choses vont bientôt commencer à se gâter aux Etats-Unis.
Ce n’était qu’une question de temps avant que les faillites ne commencent à monter en flèche, et selon « CBS News », c’est précisément ce qui est en train de se passer…
La fin de l’aide fédérale à la pandémie met de nombreux Américains et entreprises sous une pression financière croissante, entraînant une flambée des faillites.
Le nombre total de dépôts de bilan en janvier a bondi de 19% en janvier pour atteindre 31 087, en hausse de 19% par rapport à il y a un an, selon les données d’Epiq, une société de recherche juridique. Le nombre d’Américains qui ont déposé leur bilan dans les chapitres 7, 11 et 13 a augmenté de 20 % en janvier par rapport à il y a un an.
Je suis particulièrement préoccupé par le nombre de grandes entreprises qui sont maintenant contraintes à la faillite. Selon « Zero Hedge », les grandes entreprises déposent le bilan au rythme le plus rapide que nous ayons connu depuis l’époque de la Grande Récession…
La flambée des défauts de paiement n’était pas un hasard, et selon les données de « Bloomberg », un mois plus tard – fin février – pas moins de 39 grandes entreprises avaient déposé le bilan aux États-Unis jusqu’à présent cette année, car le rythme de février correspond à celui de Janvier ; le total cumulé depuis le début de l’année représente le rythme le plus rapide d’entreprises déclarant faillite depuis le lendemain immédiat de la crise financière mondiale en 2009.
Comme je le répète, un secteur à surveiller de très près est l’immobilier commercial.
En septembre 2021, « PIMCO » a acquis « Columbia Property Trust Inc. » dans le cadre d’un accord à succès de plusieurs milliards de dollars…
En septembre de la même année, « Pacific Investment Management Co. » » a annoncé qu’elle acquérait « Columbia Property Trust Inc. », qui possédait 19 immeubles de bureaux à New York, San Francisco, Washington, DC et d’autres villes. L’accord valorisait Columbia à 3,9 milliards de dollars.
Mais maintenant, nous voici moins de deux ans plus tard et Columbia est en train d’échouer.
En effet, elle vient de faire défaut « sur plus de 1,7 milliard de dollars de dette adossée à sept de ses immeubles« …
« Columbia » a maintenant fait défaut sur plus de 1,7 milliard de dollars de dette adossée à sept de ses bâtiments, selon des personnes proches du dossier, ce qui en fait l’un des plus gros défauts de paiement de bureaux pendant la période de pandémie.
Ce n’est que le début.
Nous sommes vraiment au bord de la pire crise de l’immobilier commercial de l’histoire des États-Unis, et cela va être un cauchemar complet et absolu.
Pendant ce temps, les consommateurs américains croulent sous les dettes comme jamais auparavant.
Au cours des deux dernières années, les prix des véhicules ont augmenté de façon spectaculaire, et à ce stade, des millions d’Américains effectuent des paiements mensuels de véhicules « de 1 000 $ ou plus« …
Pour l’Américain typique, une nouvelle voiture est de plus en plus hors de portée. Aujourd’hui, environ deux personnes sur 13 effectuent des paiements mensuels de voiture de 1 000 $ ou plus. Pour beaucoup, il n’y a pas d’autre choix : ils n’ont que peu ou pas d’options de transport en commun et ont besoin d’une voiture pour se rendre au travail, amener les enfants à l’école et faire leurs courses.
Je ne pouvais pas imaginer payer plus de 1 000 $ par mois pour un véhicule.
C’est complètement fou.
Mais c’est la réalité de la vie de nos jours.
Comme l’a souligné Steve Cortes, les Américains ont également accumulé plus d’un billion de dollars de dettes de cartes de crédit…
Le taux d’intérêt moyen sur les soldes des cartes de crédit a récemment atteint un record absolu, et les taux ne feront probablement qu’augmenter à partir d’ici.
Malheureusement, nous sommes également aux premiers stades du pire krach immobilier depuis 2008.
Comme je l’ai détaillé dans un article précédent, les prix des maisons aux États-Unis ont maintenant baissé pendant six mois d’affilée.
Et nous venons d’apprendre que les demandes de crédit immobilier sont tombées au niveau le plus bas que nous ayons vu depuis 28 ans…
Les demandes de prêt hypothécaire ont chuté pour la troisième semaine consécutive et se situent maintenant à un creux de 28 ans pour la deuxième semaine consécutive, selon les données publiées mercredi.
Avec des taux hypothécaires d’un demi-point de pourcentage plus élevés au cours du mois dernier, les acheteurs de maisons reculent alors même que la saison des achats de maisons au printemps devrait se réchauffer.
Pensez-y un instant.
Même pendant les jours les plus sombres de 2008 et 2009, le nombre de demandes de prêt hypothécaire n’a jamais baissé aussi bas.
Si vous attendiez l’éclatement de la bulle immobilière, vous pouvez arrêter, car c’est déjà en train de se produire.
La Réserve fédérale pourrait certainement aider l’industrie en réduisant les taux d’intérêt, mais au lieu de cela, les responsables de la Fed continuent d’insister sur le fait que les taux doivent aller encore plus haut.
Donc, beaucoup plus de souffrances attendent le secteur du logement et l’économie dans son ensemble.
Et cela arrive à un moment où des millions d’Américains auront bientôt moins d’argent dans leurs poches parce que les prestations de bons d’alimentation commencent à se réduire…
Mettre de la nourriture sur la table sera beaucoup plus difficile pour des millions d’Américains à partir de mars.
Les bénéficiaires de bons d’alimentation recevront chacun environ 90 dollars de moins par mois en prestations, en moyenne, alors qu’un programme de lutte contre la faim en cas de pandémie prend fin à l’échelle nationale trois ans après son approbation par le Congrès.
Chaque ménage participant au programme d’assistance nutritionnelle supplémentaire, ou SNAP, comme les coupons alimentaires sont officiellement connus, verra ses prestations mensuelles diminuer d’au moins 95 $. Certaines familles plus nombreuses pourraient subir des réductions mensuelles de 250 $ ou plus, selon le centre sur les priorités budgétaires et politiques.
Les jours à venir vont être incroyablement difficiles.
Mais la vérité est que 2023 ne sera qu’un avertissement de ce qui se profile en 2024 et au-delà.
Vous souvenez-vous à quel point 2008 et 2009 ont été horribles ?
Eh bien, il est temps de se préparer pour la suite.
Des décennies de décisions incroyablement stupides nous ont amenés à ce point, et maintenant un véritable cauchemar économique est sur le point de se déchaîner autour de nous.
Source: theeconomiccollapseblog
NOS GUIDES GRATUITS 🎁
