Gerald Celente: Quatre sociétés de capital-investissement ont dépensé ensemble 1,05 milliard de dollars pour acheter des actions de la New York Community Bancorp (NYCB) en difficulté.
Le 31 janvier, le cours de l’action de NYCB avait plongé de -38% après que la société ait annoncé qu’elle réduirait fortement ses dividendes en actions et ses liquidités. NYCB détient un important portefeuille de prêts immobiliers commerciaux, dont un nombre croissant est en difficulté.
La nouvelle avait fait chuter l’action de la société à 6,47 $, son plus bas jamais enregistré, et avait entraîné l’indice bancaire régional KBW à son pire jour depuis l’effondrement des banques Signature et de la Silicon Valley en mars 2023.
Puis, le 1er mars, la société a admis que les dirigeants de la banque avaient constaté une « faiblesse importante » dans la manière dont la société surveille et évalue les risques liés à son portefeuille de prêts. Les actions de la société ont chuté de près de -26% suite à cette nouvelle, clôturant à leur plus bas niveau depuis 1996.
Six jours plus tard, NYCB a annoncé que le total de ses dépôts était passé de plus de 83 milliards de dollars début février à 77,2 milliards de dollars le 5 mars, les clients transférant leur argent vers des établissements plus sûrs.
Fitch Ratings avait abaissé la note de crédit de l’entreprise à un rang de « pourri ».
Aujourd’hui, Hudson Bay Capital, Reverence Capital Partners et Liberty Strategic Capital, créées par Steve Mnuchin, l’ancien secrétaire au Trésor de Donald Trump, ont investi pour acheter pour plus de 1,05 milliard de dollars d’actions de la banque à 2 dollars l’action.
Liberty investit 450 millions de dollars dans cet achat. Hudson Bay recevra 250 millions de dollars et Reverence, 200 millions de dollars. Liberty, qui compte parmi ses soutiens le Fonds d’investissement public saoudien, investira 450 millions de dollars. Citadel Global Equities, une opération du fonds spéculatif Citadel, a investi un montant indéterminé.
Les investisseurs ont payé 2 $ par action pour les actions ordinaires de Bancorp, mais ont également acheté des options sur des actions privilégiées convertibles qu’ils peuvent acheter pour 2 $. De plus, les nouveaux investisseurs reçoivent des bons de souscription leur permettant d’acheter ultérieurement davantage d’actions à 2,50 $ l’action.
La nouvelle de l’accord a fait grimper le cours de l’action de NYCB à 3,46 $.
Les nouveaux investisseurs ont nommé Joseph Otting, contrôleur américain de la monnaie sous Trump, au poste de nouveau PDG de l’entreprise. Il remplace Alessandro DiNello, devenu PDG par intérim le 29 février. DiNello reprend sa place de président non exécutif du conseil d’administration.
Dans le cadre de cet accord, Mnuchin, Otting et deux autres dirigeants du groupe de capital-investissement rejoindront le conseil d’administration de Bancorp, composé de 12 personnes, que les investisseurs en capital-investissement prévoient de réduire à neuf.
Mnuchin et Otting sont des amis de longue date. Mnuchin a rassemblé un autre gang de milliardaires pendant la Grande Récession pour racheter le prêteur hypothécaire IndyMac et l’a transformé en OneWest Bank, pour laquelle Otting a été embauché en tant que PDG.
NYCB est un prêteur clé auprès des propriétaires d’immeubles à appartements régis par des contrôles stricts de loyers, qui ont réduit leurs flux de trésorerie et leurs marges. La banque a également prêté des bureaux dans l’une des régions les plus durement touchées par le travail à distance, ce qui a fait chuter les taux d’occupation et de location.
« L’investissement en actions d’un milliard de dollars de New York Community Bancorp devrait apaiser les inquiétudes concernant les niveaux de capital et les capacités de gestion du prêteur », ont écrit les analystes de Bloomberg Intelligence dans une note.
« Alors que les dettes subordonnées de NYCB se négocient à des niveaux de difficulté, un capital plus élevé aidera à absorber les augmentations potentielles des réserves pour pertes sur prêts si les conditions de l’immobilier commercial se détériorent », ont-ils ajouté.
« Bien que douloureux pour les actionnaires existants » – qui ont vu leurs capitaux propres dilués d’un milliard de dollars – « cela devrait apaiser les inquiétudes systémiques pour NYCB », a écrit l’analyste Christopher McGratty de Keefe, Bruyette & Woods dans sa note. « Cela devrait contribuer à un sentiment plus large à l’égard du groupe bancaire. »
Le nombre de banques américaines en difficulté est passé de 8 à 52 au cours des trois derniers mois de l’année dernière, la plus forte hausse depuis la faillite rapide de trois banques en mars 2023, selon la Federal Deposit Insurance. Corp. (FDIC) a rapporté.
Les banques en difficulté sont des institutions de petite et moyenne taille, a indiqué la FDIC. Il ne nomme pas les banques en difficulté.
Le nombre de clients de cartes de crédit qui paient lentement et les prêts immobiliers commerciaux en souffrance ont atteint leurs niveaux les plus élevés depuis près de 10 ans, a noté la FDIC.
« L’incertitude économique et géopolitique persistante, les pressions inflationnistes persistantes, la volatilité des taux d’intérêt du marché et les risques émergents dans certains portefeuilles immobiliers commerciaux des banques posent des risques de baisse importants pour le secteur bancaire », a averti le président de la FDIC, Martin Gruenberg.
Le total des actifs de toutes les banques figurant sur la liste rouge s’élevait à 66 milliards de dollars à la fin de l’année dernière, soit environ 0,2 pour cent de l’ensemble des actifs des banques américaines.
Comme nous l’avons dit en anticipant la faillite à venir des banques, une tendance majeure de 2024, alors que les banques mettent plus de liquidités de côté pour faire face à une vague attendue de prêts douteux aux propriétaires d’immeubles de bureaux et d’autres propriétaires d’immeubles commerciaux, cela ne suffira pas pour les nombreuses banques. cela échouera.
En 2024, les difficultés du secteur bancaire commenceront à atteindre des niveaux de crise sur certains marchés. Le nombre et le taux de faillites bancaires vont augmenter, laissant moins de petites banques et aidant les grandes banques à devenir encore plus grandes, réduisant ainsi les avantages que la concurrence et les petites entreprises peuvent offrir aux consommateurs.
Parce que les banques sont un thermomètre des mauvaises nouvelles économiques parmi les consommateurs et les entreprises, leurs actions seront un indicateur précoce pour surveiller les premiers signes non seulement d’un ralentissement économique… mais surtout d’un krach boursier, comme les banquiers l’avaient créé déclenchant la Panique de 2008.
Alors que la prochaine crise bancaire américaine est en train d’éclater, elle constituera un nouveau catalyseur qui continuera à propulser le prix de l’or vers de nouveaux sommets sans précédent. Il y aura de la volatilité en cours de route, mais la tendance à la hausse des prix de l’or est très claire.
Source: kingworldnews
Pourquoi investir dans l’or et quand ?
Bonjour,
Cela fait des années que l’on vous explique les raisons pour lesquelles il faut investir une partie de son patrimoine sur l’or.
Si vous suivez ce site, vous savez pertinemment ce qui se passe économiquement et ce depuis des années. nous nous dirigeons non pas vers des jours meilleurs mais bien vers un effondrement économique. Ce que nous affirmons n’est ni politique, ni idéologique mais juste mathématiques et découlant d’innombrables décisions politiques irresponsables depuis 50 ans.
Si vous l’avez compris, nous assistons là à une dépréciation monétaire continue de toutes les devises face à l’or. Si vous prenez la monnaie unique à savoir l’euro, cette devise a perdu plus de 85% de sa valeur depuis son introduction face à l’or. Le souci ce ne sont pas les 85% déjà perdus mais les 15 prochains pourcents qui seront perdus dans les mois et années à venir. Vous devez vous protéger en achetant de l’or ou de l’argent afin de tenter de préserver une partie de votre patrimoine contre cette dépréciation continue. Personne ne le fera à votre place.
A ceux qui vous disent que l’or n’est plus qu’une relique barbare, d’un autre temps et que cela ne sert à rien, je vous prouve l’inverse via le graphique ci-dessous:
Cours de l’or face à l’euro
Pourquoi le cours de l’or devrait continuer à s’apprécier ?
Il y a plusieurs aspects:
1 – La dette ne cesse d’augmenter depuis des années. Elle est devenue incontrôlable et ne cessera pas de croître dans le temps
2 – Le déficit ne cesse de se creuser année après année et à travers le temps…
3 – Incapable de rembourser sa dette, il faudra emprunter toujours davantage d’argent « Dette » chaque année afin de tenter de maintenir debout cette immense montagne d’endettement.
Regardez ci-dessous les montants records empruntés chaque année par la France….
2019 – La France va emprunter 200 milliards en 2019
2021 – Dette publique : comment la France compte emprunter 260 milliards en 2022
2022 – L’Etat empruntera 270 milliards d’euros en 2023, un record
2023 – Dette : la France empruntera 285 milliards d’euros sur les marchés en 2024, du jamais vu
Tout cet argent crée puis prêté et qui ne sera jamais remboursé sort de nulle part, ne repose sur aucune création de richesse et finira par s’ajouter à la dette déjà existante… ce n’est que de l’impression monétaire et une promesse qui ne sera jamais tenue. Et plus vous imprimez, plus la valeur du billet que vous détenez en portefeuille se déprécie. Il faut donc vous protégez de cette perte de valeur en achetant de l’or.
Il n’y a aucune solution à ce problème qui va s’accélérer mois après mois et année après année.
c’est la raison pour laquelle les marchés boursiers, immobiliers, obligataires, de l’art et de l’automobile sont dans une méga bulle et que cette vague inflationniste se répand désormais sur les biens courants en raison du trop plein d’argent crée de nulle part.
Ce cycle va se poursuivre et allez jusqu’à son terme. Détenez de l’or et de l’argent afin de vous protégez des effets néfastes à venir sur votre patrimoine qui risque de se déprécier de 60 à 90% dans les 5 prochaines années.
A la question quand y investir ? Il faut profiter de périodes où l’or se met à consolider ou à baisser pour acheter de petites quantités.
L’Or en 2024: Pour plus d’informations, lisez en dessous.
Est-ce que votre portefeuille est prêt pour 2024 ? L’or, cet atout séculaire, continue d’éblouir et de sécuriser les patrimoines des investisseurs avisés. Avec une réputation solidifiée par des millénaires, l’or se distingue comme une véritable ancre dans les tumultes économiques. En cette année décisive, examinons pourquoi l’or mérite une place de choix dans vos investissements.
L’Or et l’Inflation : Un Duo Inséparable
Avec l’inflation grimpant à des sommets inédits, l’or brille par sa capacité à préserver la valeur. Contrairement aux idées reçues, l’or ne se contente pas de suivre l’inflation ; il la devance, offrant un havre de paix lorsque les devises vacillent. Des études récentes révèlent que, sur les 50 dernières années, l’or a surpassé l’inflation 3 fois sur 4, soulignant son rôle crucial dans la protection du pouvoir d’achat.
Au Cœur des Crises : L’Or comme Refuge
Les tensions géopolitiques actuelles mettent en évidence la volatilité des marchés. Les investisseurs, témoins des récents bouleversements, se tournent vers l’or, attestant de sa fiabilité en périodes d’incertitude.
« En 2023, face à la crise, mon investissement dans l’or a été mon bouclier, » partage Julien, un investisseur chevronné, illustrant l’impact tangible de l’or sur la préservation des actifs.
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