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mercredi, mai 22, 2024

Toronto Dominion (TD) : Près d’un Demi-Milliard de Pénalités pour Lutte Anti-Blanchiment Inadéquate

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Le géant bancaire Toronto Dominion (TD) se retrouve sous les feux des projecteurs après avoir annoncé une provision de 450 millions de dollars pour faire face à des pénalités liées à un programme de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) jugé insuffisant par les autorités américaines. Cette situation soulève des questions sur les mesures de conformité et la surveillance bancaire dans l’une des plus grandes institutions financières.

Des Pénalités Enorme pour un Programme AML Défaillant

Toronto Dominion a récemment révélé qu’il s’attendait à payer près d’un demi-milliard de dollars en pénalités pour son programme AML, insuffisant pour détecter et signaler efficacement les activités suspectes. La banque est actuellement en discussion avec trois régulateurs américains et le Département de la Justice des États-Unis (DOJ).

Une Provision Initiale de 450 Millions de Dollars

TD a mis de côté une provision initiale de 450 millions de dollars, mais a averti que ce montant pourrait augmenter. La banque a précisé que cette provision ne reflète pas le montant final des pénalités potentielles, qui restent incertaines et non estimables à ce jour.

Efforts en Cours pour Remédier aux Déficiences

TD a affirmé qu’elle travaille activement pour corriger les lacunes identifiées dans son programme AML. La banque souligne sa solidité financière et sa capacité à investir dans les améliorations nécessaires tout en continuant à offrir un service de qualité à ses clients.

« Des travaux sont en cours pour remédier à ces insuffisances. TD est une institution solide avec le capital, la liquidité et la capacité de financer l’effort critique actuellement en cours pour renforcer son programme AML, investir dans l’entreprise et continuer à servir ses clients avec excellence. »

Impact sur la Filiale Américaine de TD

La filiale américaine de TD, basée à Wilmington, Delaware, gère 367 milliards de dollars d’actifs et est la 10ème plus grande banque aux États-Unis. Cette situation pourrait avoir des répercussions sur sa réputation et ses opérations, mais la banque reste confiante en sa capacité à surmonter ces défis.

Conclusion

L’annonce des pénalités potentielles pour TD met en lumière les défis auxquels sont confrontées les grandes institutions financières en matière de conformité et de lutte contre le blanchiment d’argent. La réponse proactive de TD pour résoudre ces problèmes sera cruciale pour maintenir la confiance de ses clients et régulateurs.

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