Le Basculement Monétaire : Les Institutions Contre le Détail
Un changement monétaire majeur est en cours, observable à travers le comportement des acteurs du marché. Les Banques Centrales, les fonds souverains et les institutions financières (les « grands ») accumulent de l’or et de l’argent à un rythme record. Simultanément, le marché de détail en Amérique du Nord affiche une tendance inverse avec plus de vendeurs que d’acheteurs. Par conséquent, les raffineurs majeurs concentrent désormais 100 % de leur production sur les barres commerciales de gros. Ils négligent les produits de détail. Cette situation est anormale. Elle révèle que les « gros bonnets » se positionnent pour un avenir où le dollar US (dont l’indice est à des plus bas pluriannuels) perdra rapidement de sa valeur. L’inquiétude des investisseurs se porte sur la dévaluation accélérée de la monnaie fiat. Cependant, l’expert David Morgan anticipe un retour du marché de détail. La peur de manquer (FOMO) les poussera à acheter massivement l’argent à 60 $l’once, alors qu’ils ont refusé de le faire à 50$. Ce phénomène psychologique est classique en fin de crise monétaire. Rejoindre les grandes institutions et les Banques Centrales en sécurisant votre épargne dans l’or physique avant la panique.
La Transparence des Stocks : Le Mythe du COMEX et la Réalité de la Pénurie
La perception de la disponibilité physique est souvent erronée. Contrairement à certaines idées reçues, les stocks d’argent du COMEX sont proches de niveaux record (autour de 170 millions d’onces). Néanmoins, l’histoire ne s’arrête pas là. Les chiffres ne disent pas tout. L’inventaire du LBMA à Londres serait bien plus tendu. Le COMEX sert de lieu de dernier recours. Les industriels et les investisseurs achètent habituellement l’argent directement auprès des transformateurs pour obtenir des formes spécifiques (fil, soudures, poudres). Or, lorsque des mouvements massifs entrent ou sortent du COMEX, cela signale une difficulté à s’approvisionner ailleurs. De plus, la rareté est réelle. La concentration de l’offre rend la chaîne vulnérable. Les cinq premières mines d’argent représentent environ 25 % de l’offre mondiale. Par conséquent, la perturbation de seulement une ou deux mines, combinée à une forte demande industrielle, pourrait provoquer un choc d’offre et une envolée rapide des prix. Éviter la pénurie physique d’argent et ses effets sur les prix en sécurisant votre approvisionnement dès maintenant.
L’Objectif de 20 000 $ : Le Calcul Basé sur la Masse Monétaire
Pour maintenir son pouvoir d’achat de 1971 face à la croissance de la masse monétaire M2 de la Réserve fédérale, l’or devrait atteindre 20 000 $ l’once. Cette évaluation, basée sur une extrapolation de la croissance du bilan de la Fed, met en lumière l’ampleur de la dévaluation du dollar et le potentiel haussier de l’or. En d’autres termes, ce prix ne représente pas une bulle, mais le juste prix pour refléter la quantité de monnaie fiduciaire créée depuis. Face à cette inflation monétaire, le ratio or/argent devrait connaître une forte correction en faveur de l’argent. Morgan prévoit que ce ratio descendra sous les 70:1, voire touchera à nouveau les 30:1 atteints lors du dernier marché haussier. Cette baisse sera le signe d’une phase de panique et d’euphorie où l’argent, plus volatile, surpassera l’or. Investir en or pour atteindre la parité de pouvoir d’achat historique de 20 000 $ l’once face à l’explosion de l’argent M2.
L’Argent : L’Atout Stratégique des BRICS et des Jeunes Investisseurs
L’argent gagne en importance stratégique mondiale. La Russie, par exemple, a discrètement ajouté 535 millions d’onces d’argent à ses réserves. La Chine et l’Inde sont également des acheteurs majeurs, notamment pour leurs projets d’énergie solaire et l’adoption d’ETF adossés à l’argent. Ces nations se positionnent pour une utilisation industrielle et de guerre, anticipant des besoins en semi-conducteurs, en IA et en technologies essentielles.Pour l’investisseur individuel, l’âge est un critère de diversification. L’or est le métal de l’établissement, un actif de Tier One selon Bâle III. Il est à privilégier pour les investisseurs plus âgés en quête de stabilité. Par contre, l’argent est plus abordable et plus spéculatif. C’est le métal à privilégier pour les jeunes investisseurs qui recherchent une croissance potentiellement plus élevée à long terme. Quoi qu’il en soit, quiconque s’éveille à l’histoire monétaire et à l’échec des monnaies fiat devrait acheter une quantité minimale d’or et d’argent immédiatement, quel que soit le prix actuel, pour protéger son épargne. Commencer à bâtir votre fortune en achetant de l’argent, plus accessible, et le convertir en or plus tard pour maximiser les gains potentiels.
